هانوي — ما بدأ كشكاوى من المستهلكين الذين اعتقدوا أنهم اشتروا عطلات فاخرة تطور إلى واحدة من أكبر تحقيقات الاحتيال على المستهلكين في فيتنام، وكشف عن شبكة منظمة يقول المحققون إنها كانت تعمل بشكل أقل كشركة سفر وأكثر كمؤسسة إجرامية مالية متطورة.
أعلنت وزارة الأمن العام الفيتنامية أن الشرطة في هانوي ومدينة هو تشي منه قد تلقت حتى الآن حوالي شكاوى 2,500 مرتبطة بعقود ملكية الإجازات. وقد فتحت السلطات أربع قضايا جنائية، ووجهت اتهامات. المشتبه بهم 525 مع الاحتيال، ووجهت اتهامات إلى مشتبهين إضافيين بالاحتيال وغسل الأموال. وتقدر الخسائر الأولية بـ 2.6 تريليون دونج (99 مليون دولار أمريكي)على الرغم من أن المحققين يعتقدون أن الرقم الحقيقي قد يكون أعلى بكثير.
يمثل هذا التحقيق أحد أكثر ردود الفعل صرامة من جانب جهات إنفاذ القانون تجاه صناعة المشاركة الزمنية وملكية الإجازات التي شهدتها آسيا، حيث تعهدت السلطات ليس فقط بالملاحقات الجنائية ولكن أيضًا باسترداد أقصى قدر ممكن من أصول الضحايا.
مشروع تجاري قائم على علم النفس
يقول المحققون إن الشبكة لم تكن تبيع العطلات، بل كانت تبيع الثقة.
بحسب الشرطة، قدمت شركات نفسها على أنها شركات سياحية أو منتجعات أو رعاية صحية أو استثمارية شرعية. وتلقى العملاء المحتملون - وكثير منهم من كبار السن أو متوسطي العمر ممن يملكون مدخرات - مكالمات هاتفية تُعلن فوزهم بعطلات مجانية أو هدايا ثمينة أو عروض ترويجية حصرية في المنتجعات.
تمت دعوة الضحايا إلى ندوات عقدت في فنادق من فئة أربع وخمس نجوم، حيث قامت فرق المبيعات المدربة بخلق جو من التفرد والإلحاح.
كانت الوعود متسقة بشكل ملحوظ:
- دخل إيجار مضمون؛
- فرص إعادة بيع مربحة؛
- عطلات فاخرة بأسعار مخفضة للغاية؛
- عوائد استثمارية غير متوفرة في أي مكان آخر؛ و
- أسعار "اليوم فقط" تتطلب الدفع الفوري.
تقول الشرطة إن العديد من هذه الادعاءات لم تظهر في العقود المكتوبة، مما يصعب على المستهلكين الطعن فيها لاحقًا. وبمجرد توقيع العقود، يكتشف العملاء أنهم لا يستطيعون الحصول على العوائد الموعودة ولا إلغاء اتفاقياتهم بسهولة.
عملية الاحتيال الثانية
لعل أبرز ما يلفت الانتباه في التحقيق هو ما وصفته الشرطة بأنه طبقة ثانية من الخداع.
بدلاً من التخلي عن العملاء بعد البيع الأولي، يزعم المحققون أن الشبكة استغلت الضحايا لتحقيق الربح مرة ثانية.
باستخدام قواعد بيانات العملاء الحاليين، قام المشغلون بإنشاء شركات وساطة زعموا أنها متخصصة في إعادة بيع أو تأجير عقود الإجازات.
تم الاتصال بالمالكين الذين خسروا بالفعل مئات الملايين من الدونغ بوعود غير عادية: حيث زُعم أنه يمكن إعادة بيع العقود التي تم شراؤها مقابل 200 مليون دونغ مقابل مليار دونغ أو 2.8 مليار دونغ أو حتى 10 مليارات دونغ.
لكن لتحقيق تلك الأرباح، كان على الضحايا أولاً دفع "ودائع حجز" إضافية، أو "رسوم إدارية"، أو "ترقيات الخدمة"، أو "مدفوعات الضمان".
تقول الشرطة لم يتم نقل أي عقود فعلياًبينما تم استخدام الأموال التي تم جمعها في المقام الأول لتمويل العمولات والرواتب ونفقات التشغيل.
يشبه هذا الهيكل إلى حد كبير ما يسميه محققو الاحتيال على الصعيد الدولي بـ عملية احتيال الاسترداد—حيث يصبح ضحايا عملية احتيال واحدة أهدافاً لعملية احتيال أخرى من خلال استغلال رغبتهم في استرداد خسائرهم السابقة.
بعد المال
وعلى عكس العديد من تحقيقات الاحتيال على المستهلكين، ركزت السلطات الفيتنامية بشكل كبير على تتبع الأصول.
وتقول الشرطة إنها جمدت أو صادرت ما يقرب من 680 مليار دونغ فيتنامي نقداً، وحسابات مصرفية، وعقارات، ومركبات، وودائع ادخار مرتبطة بالتحقيق.
تلك الاستراتيجية مهمة.
غالباً ما تسفر الملاحقات القضائية المتعلقة بالاحتيال على المستهلكين عن إدانات، ولكن مع استرداد مالي ضئيل لأن الأصول تكون قد نُقلت بالفعل إلى الخارج، أو أُنفقت، أو أُخفيت قبل تدخل السلطات.
يحاول المحققون الفيتناميون منع حدوث ذلك من خلال تحديد مواقع الأصول قبل انتهاء الإجراءات الجنائية.
خطة لعب مألوفة
على الرغم من أن نطاق التحقيق الذي أجرته فيتنام غير معتاد، إلا أن أساليبه ليست كذلك.
أمضت وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا عقوداً في تنفيذ عمليات متطابقة تقريباً.
في الولايات المتحدة، قام المدعون الفيدراليون بتفكيك إعادة بيع حصص الملكية الزمنية للمحترفينقامت الشركة، التي كان مشغلوها يجمعون رسومًا مقدمة من أكثر من 8,000 مالك، مدعين زورًا وجود مشترين ينتظرون وحدات المشاركة الزمنية غير المرغوب فيها. وذكر المدعون أنه لم تحدث أي عملية بيع مشروعة. وفي نهاية المطاف، صدرت أحكام بالسجن على مسؤولي الشركة، بالإضافة إلى أوامر بتعويضهم.
في الآونة الأخيرة، حذرت السلطات الأمريكية من أن جماعات الجريمة المنظمة المكسيكية قد توسعت لتشمل عمليات احتيال متطورة في مجال المشاركة الزمنية تستهدف المتقاعدين الأمريكيين. ويتم إقناع الضحايا بدفع ضرائب ورسوم قانونية وتكاليف إتمام صفقات بيع وهمية، وقد بلغت الخسائر المبلغ عنها مئات الملايين من الدولارات خلال السنوات الأخيرة.
شهدت بريطانيا عمليات احتيال مماثلة. ففي إحدى أكبر قضايا الاحتيال المتعلقة بنظام المشاركة الزمنية في البلاد، أدانت المحاكم 14 متهمًا متورطين في عملية احتيال استثماري بقيمة 28 مليون جنيه إسترليني استهدفت أكثر من 3,500 ضحية. وقد تم إقناع الملاك الذين يسعون للتخلص من نظام المشاركة الزمنية غير المرغوب فيه بشراء منتجات مالية وصفها المدعون لاحقًا بأنها عديمة القيمة فعليًا.
لماذا تُعتبر هذه القضايا صعبة؟
يحتل الاحتيال في عقود الإجازات مساحة غير مريحة بين المبيعات العدوانية والخداع الإجرامي.
على عكس عمليات الاحتيال الاستثماري التقليدية، عادةً ما يتلقى الضحايا عقدًا فعليًا.
بخلاف السرقة الصريحة، يتم تبادل الأموال طواعية.
لقد أدى هذا التمييز القانوني تاريخياً إلى تعقيد عملية الإنفاذ.
يجب على المحققين إثبات أن الشركات لم تكن تنوي أبدًا الوفاء بالوعود التي قطعتها خلال عروض المبيعات، في حين أن العديد من تلك الوعود تم تقديمها شفهيًا بدلاً من توثيقها.
يقول المدافعون عن حقوق المستهلك إن هذا الغموض سمح لشركات مماثلة بالعمل لسنوات قبل أن يتدخل المنظمون أو الشرطة.
يشير تحقيق فيتنام إلى أن السلطات تتبع نهجاً مختلفاً.
بدلاً من التعامل مع الشكاوى الفردية على أنها نزاعات تعاقدية، يزعم المحققون أن الشركات نفسها قد تم تأسيسها بنية احتيالية - وهو ادعاء جنائي أكثر خطورة بكثير.
أكثر من مجرد نزاع استهلاكي
حددت الشرطة نمطاً شائعاً يتجاوز مجرد ملكية بيوت العطلات.
ووفقاً لوزارة الأمن العام، فإن نفس الأساليب النفسية - الهدايا المجانية، والعروض محدودة الوقت، والأرباح المضمونة، والإلحاح، والطلبات المتكررة للدفعات الإضافية - تظهر في عمليات الاحتيال الاستثماري، وعمليات الاحتيال عبر الإنترنت، وغيرها من الجرائم المالية عالية التقنية.
إن الدلالة مهمة.
تنظر السلطات بشكل متزايد إلى التحقيق في عقود الإجازات ليس على أنه نزاع معزول داخل قطاع السياحة، بل كجزء من منظومة أوسع من شركات الاحتيال المنظمة التي تستخدم التسويق المتطور وعلم النفس السلوكي وقواعد بيانات العملاء الكبيرة لانتزاع الأموال من المستهلكين.
إن ما إذا كان الضحايا سيستردون في نهاية المطاف أجزاء كبيرة من الخسائر المقدرة بـ 2.6 تريليون دونغ فيتنامي سيعتمد بشكل أقل على الإدانات الجنائية وأكثر على نجاح استرداد الأصول.
اترك تعليق