4 أسباب تدفعك للاستثمار في العقارات

العديد من المستثمرين لديهم حب لا ينتهي لسوق الأوراق المالية. ولماذا لا يفعلون ذلك؟ في المتوسط ​​، حقق سوق الأوراق المالية حوالي 10٪ سنويًا منذ إنشائه.

ومع ذلك ، فإن هذه العودة غير مضمونة على الإطلاق. في حين أن متوسط ​​10٪ ممتاز ، إلا أنه لا يتم إنشاء كل عام على قدم المساواة. كانت بعض السنوات أعلى بكثير من 10٪ ، لكن البعض الآخر شهد عوائد سلبية.

في الواقع ، يمكن أن تستمر الأسواق الهابطة عدة سنوات. يقع أطول سوق هابطة حتى الآن بين الكساد الكبير والحرب العالمية الثانية واستمر 61 شهرًا. خلال ذلك الوقت ، انخفض سوق الأسهم بنسبة 60٪. حتى مع الأسهم دليل على الركود، ليس من الجيد أبدًا تنويع محفظتك والبحث في أماكن أخرى.

وهذا أحد أسباب عدم إغفال الاستثمار العقاري.

من فوائد الاستثمار العقاري أنه لا يرتبط مباشرة بأداء سوق الأسهم. سنشرح المزيد عن ذلك قريبًا.

أولاً ، لنتأكد من أننا نفهم الاستثمار العقاري والأشكال العديدة التي يتخذها اليوم.

ما هو الاستثمار العقاري؟

في الأيام الأولى للاستثمار العقاري ، كانت هذه إجابة مباشرة إلى حد ما: شراء عقار، ثم تحويلها إلى وحدة تأجير. بمجرد العثور على مستأجر أو مستأجر ، يمكنك البدء في تحصيل الإيجار.

ولكن مع استمرار الشركات في الابتكار ، هناك الآن العديد من الطرق للاستثمار في العقارات. بالطبع ، لا يزال امتلاك العقارات أمرًا ممكنًا ، ولكن في هذه الأيام ، لدينا العديد من الخيارات.

دعنا نفكر في بعض طرق الاستثمار في العقارات.

كن مالك العقار

هذه هي الطريقة الأكثر وضوحًا للاستثمار في العقارات والأقدم بالتأكيد. لا يزال الكثير من الناس يسلكون هذا الطريق. هناك مزايا واضحة ل امتلاك العقارات الخاصة بك، مثل السيطرة الكاملة عليها والمطالبة بجميع الأرباح.

ولكن كما هو الحال مع معظم الأشياء في الحياة ، فإن امتلاك ممتلكاتك الخاصة له جوانب سلبية. أنت بحاجة إلى رأس المال الأولي لشراء عقار. حتى لو كنت تستخدم وكلاء العقارات الخصم أو الشراء بمفردك ، فإن المطالبة بممتلكات ستعطيك عائدًا يكلفك المال. ليس هذا فقط ، يمكن للمستأجرين الذين يعانون من مشاكل أن يفسدوا إيراداتك ، إما عن طريق عدم دفع الإيجار أو عن طريق التسبب في تلف الوحدة.

وقد يكون الاضطرار إلى إجراء إصلاحات متكررة مكلفًا للغاية ، خاصة إذا لم تكن مفيدًا بشكل خاص. هذه القضايا ليست بالضرورة القاعدة ، لكنها تحدث.

بدلاً من ذلك ، يمكنك الاستعانة بشركة إدارة الممتلكات إذا كنت ترغب في امتلاك العقارات الخاصة بك دون أي متاعب. تساعد شركات مثل Roofstock في ذلك من خلال السماح لك بشراء العقارات التي يديرها بعد ذلك نيابةً عنك (تحقق من هذا الاستعراض Roofstock لنرى كيف يمكن أن تفيدك).

التمويل الجماعي

يسمح لك التمويل الجماعي العقاري بالاستثمار في مشاريع عقارية محددة ، عادةً لن تكون قادرة على تحملها بنفسك. هذا مثل شراء الممتلكات الخاصة بك ، باستثناء أنك لا تملك سوى قطعة صغيرة منها.

هذا يعني أن الاستثمار غير سائل بشكل أساسي ولا يمكنك دائمًا صرف النقود متى احتجت إلى المال. ونظرًا لأن استثمارك مرتبط بملكية عقار معين ، فقد يستغرق الأمر وقتًا طويلاً قبل أن تتاح لك فرصة السحب.

ومع ذلك ، فإن العقارات الممولة من الجمهور لديها القدرة على تحقيق عوائد كبيرة.

صندوق الاستثمار العقاري (ريت)

عندما تشتري أسهمًا في REIT ، فأنت لا تستثمر في مشاريع محددة. بدلاً من ذلك ، يمكنك شراء أسهم في شركة عقارية تمتلك عشرات أو حتى مئات العقارات.

نظرًا لأنك لا تستثمر في عقارات معينة ، يمكن تصفية الأسهم في REIT بسهولة أكبر. لكنك أيضًا لا تتحكم في العقارات التي يشتريها REIT.

بالإضافة إلى ذلك ، توفر صناديق الاستثمار العقاري عائدًا أكثر استقرارًا نظرًا لانخفاض المخاطر ، ولكن هذا يعني أيضًا أن هناك احتمالية أقل لتحقيق عوائد عالية بشكل استثنائي.

تتمثل إحدى مزايا صناديق الاستثمار العقاري في أنها توفر بعض المزايا الضريبية الكبيرة.

فوائد الاستثمار العقاري

في حين أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يمكن أن يوفر نموًا كبيرًا ، فإن الاستثمار العقاري له مزايا فريدة تجعله يستحق التفكير فيه لأي مستثمر.

بعد كل شيء ، لن يزول الطلب على المساكن في أي وقت قريب.

1. تنويع

كما ذكرنا سابقًا ، فإن التنويع هو أحد أكبر فوائد الاستثمار العقاري. لأن سوق الأوراق المالية يمكن أن تكافح في بعض الأحيان لأشهر ، أو حتى سنوات ، فإن التنويع في شكل عقارات يمكن أن يحدث مساعدة خلال سوق هابطة.

قد تفترض أن سوق الإسكان يجب ألا يعمل بشكل جيد خلال هذه الأوقات. ومع ذلك ، فقد أظهرت الدراسات أن هذا ليس هو الحال.

وإذا فكرت في الأمر ، فهذا ليس مفاجئًا للغاية. حتى لو لم يكن لدى الناس الكثير من المال للاستثمار ، فسيظلون بحاجة إلى مكان للعيش فيه. على هذا النحو ، فإن شراء منزل سيكون له الأسبقية على الاستثمار في سوق الأسهم.

يقودنا هذا إلى النقطة رقم 2.

2. هناك حاجة دائما

في الواقع ، هناك دائمًا حاجة إلى العقارات. يمكن للشركات المتداولة علنًا أن تأتي وتذهب بسبب تغيرات الصناعة ، من بين عوامل أخرى مختلفة.

في بعض الحالات ، يمكن أن تختفي صناعات بأكملها. في القرن التاسع عشر ، كانت هناك صناعة كبيرة مبنية حول قطع الجليد ، حيث كان الناس يستعيدون فعليًا كتلًا ضخمة من الجليد من الأماكن الباردة ذات المناخ البارد. أي إلى أن جعلت صانعات الثلج الصناعة بأكملها عفا عليها الزمن.

مثل هذا التغيير من غير المرجح أن يحدث مع العقارات. سيحتاج الناس دائمًا إلى مكان للعيش فيه. بالتأكيد ، قد تكون هناك اتجاهات فيما يتعلق بنوع المنازل التي يريدها الناس ، أو عدد غرف النوم / الحمامات ، لكن الناس سيحتاجون دائمًا إلى مكان للإقامة.

3. يعمل كتحوط التقاعد

أحد المخاوف التي يتم التعبير عنها بانتظام بشأن الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو طبيعتها الدورية. على الرغم من أن السوق قد نما بشكل عام منذ نشأته ، إلا أن هناك دورة مستمرة من الصعود والهبوط ، من الأسواق الهابطة والأسواق الصاعدة.

وإذا كنت كذلك على وشك التقاعد عندما يحدث ركود عميق ، يمكن أن يترك لك أموالاً أقل بكثير في التقاعد مما كنت تتوقعه.

هناك طرق للتخفيف من هذه المخاطر ؛ أي ، من خلال ترجيح محفظتك بشكل أكبر نحو السندات بدلاً من الأسهم كلما اقتربت من التقاعد.

لكن من خلال الاستثمار في العقارات ، فإنك تضيف وسيلة تحوط أخرى للمساعدة في التخفيف من مخاطر عدم وجود أموال كافية في التقاعد.

4. المزايا الضريبية

اعتمادًا على نوع الاستثمار العقاري ، قد تتمكن من الاستفادة من مزايا ضريبية كبيرة. يمكن أن تكون الضرائب واحدة من أكبر العوائق في أي محفظة ، لذلك لا يوجد شيء يعطس فيه.

على سبيل المثال ، إذا كنت تمتلك عقارًا خاصًا بك ، فهناك نفقات مختلفة يمكنك خصمها ، بما في ذلك ليس فقط المعدات ولكن تكاليف الإعلان وغيرها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك خفض قيمة الممتلكات. ويمكنك استهلاك الممتلكات حتى لو لم يتدهور المبنى فعليًا.

هذه ليست سوى عدد قليل من المزايا الضريبية التي تقدمها العقارات ؛ هذا يستحق مقالًا خاصًا به. حتى صناديق الاستثمار العقاري لديها مزايا ضريبية ، حيث يجب دفع 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة كأرباح أرباح للمستثمرين.

هل الاستثمار العقاري مناسب لك؟

في هذه الأيام ، يمكن لأي شخص تقريبًا الاستفادة من الاستثمار العقاري. لقد ولت الأيام التي كان يستطيع فيها فقط أولئك الذين يستطيعون إدارة الممتلكات بأنفسهم الاستفادة منها.

سواء كنت تمتلك عقاراتك الخاصة ، أو تستخدم مديرًا للعقارات ، أو تستثمر في مشروع REIT أو مشروع ممول جماعيًا ، فهناك خيارات لأي شخص تقريبًا هذه الأيام.

في الواقع ، لم يعد السؤال هو ما إذا كان الاستثمار العقاري مناسبًا لك ، ولكن ما هو الأهم بالنسبة لك. هل تفضل الحصول على مزيد من التحكم أم تريد عوائد أفضل؟ ربما تريد عائدًا أكثر استقرارًا ، حتى لو لم يكن أعلى عائد ممكن.

مهما كان الأمر الأكثر أهمية بالنسبة لك ، يمكن لأي شخص تقريبًا الاستفادة من الاستثمار العقاري. سوف التنوع والمزايا الضريبية التي يقدمونها تعزيز أي محفظة.

بالإضافة إلى ذلك ، هناك دائمًا حاجة إلى العقارات. إذا لم تكن قد فكرت في الاستثمار العقاري ، فقد تكون في عداد المفقودين.